Übersicht unserer Kursleitenden

Die gesetzliche Rente wird für viele Menschen im Alter voraussichtlich nicht ausreichen, um den bisherigen Lebensstandard vollständig aufrechtzuerhalten. Gleichzeitig verlieren unverzinste oder niedrig verzinste Ersparnisse durch die Inflation langfristig an Kaufkraft.

In diesem Vortrag wird erläutert, weshalb eine frühzeitige und selbstbestimmte Altersvorsorge immer wichtiger wird. Die Teilnehmenden erfahren, welche Rolle Aktien und breit gestreute ETFs beim langfristigen Vermögensaufbau spielen können.

Anhand historischer Marktentwicklungen wird gezeigt, welche Renditen langfristig an den Aktienmärkten erzielt wurden und welchen Einfluss der Anlagezeitraum auf das Verlustrisiko hatte. Dabei wird auch erklärt, weshalb Diversifikation, ein ausreichend langer Zeithorizont und der Zinseszinseffekt zu den wichtigsten Grundlagen einer erfolgreichen Geldanlage gehören.

Inhalte:

- Bedeutung der privaten Altersvorsorge

- mögliche Entstehung einer persönlichen Rentenlücke

- Inflation und langfristiger Kaufkraftverlust

- historische Entwicklung der Aktienmärkte

- Chancen und Risiken von Aktien und ETFs

- Bedeutung eines langen Anlagehorizonts

- Wirkung des Zinseszinseffekts

Lernziele:

- erklären, wie eine Rentenlücke entstehen kann

- die langfristige Bedeutung der Inflation einordnen

- historische Renditen der Aktienmärkte grundsätzlich einschätzen

- die Bedeutung von Diversifikation und Anlagehorizont erläutern

- den Zinseszinseffekt anhand eines einfachen Beispiels beschreiben

Keine Vorkenntnisse erforderlich

Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum werden rund um die Uhr gehandelt und unterliegen teilweise erheblichen Kursschwankungen. Klassische Bewertungsmethoden, wie sie bei Aktien verwendet werden, lassen sich auf viele Kryptowährungen nur eingeschränkt übertragen. Umso bedeutsamer ist die Analyse des tatsächlichen Marktverhaltens mittels Technischer Analyse.

In diesem Vortrag wird gezeigt, wie Kryptowährungen mithilfe der Technischen Analyse untersucht werden können. Die Teilnehmenden lernen, Trends, Marktphasen, Unterstützungen, Widerstände und auffällige Kursbewegungen in einem Chart zu erkennen.

Darauf aufbauend wird erläutert, wie Künstliche Intelligenz die Analyse unterstützen kann. KI-Systeme können große Mengen an Kursdaten auswerten, wiederkehrende Muster erkennen, Marktphasen klassifizieren und regelbasierte Strategien überprüfen.

Anhand praktischer Beispiele wird gezeigt, wie Technische Analyse und KI miteinander verbunden werden können. Gleichzeitig wird deutlich, weshalb weder ein Chartmuster noch ein KI-Modell die zukünftige Kursentwicklung sicher vorhersagen kann.

Der Vortrag vermittelt keine fertigen Handelssignale, sondern zeigt, wie moderne Analysemethoden strukturiert und kritisch eingesetzt werden können.

Lernziele

- die Besonderheiten von Kryptowährungsmärkten erläutern,

- Aufwärts-, Abwärts- und Seitwärtstrends unterscheiden,

- Bewegung und Korrektur innerhalb eines Trends erkennen,

- Marktphasen bestimmen und einordnen,

- Unterstützungen und Widerstände in einem Chart einzeichnen,

- den Unterschied zwischen regelbasierten Systemen und KI erklären

- erklären, wie KI bei der Analyse unterstützen kann und wo nicht,

- Chancen und Grenzen KI-gestützter Marktanalysen benennen,

- die Bedeutung von Risikomanagement erläutern

Was ist eigentlich eine Börse? Wie entsteht der Kurs einer Aktie? Was unterscheidet eine Aktie von einer Anleihe, einem ETF oder einem Fonds?

Dieses Modul vermittelt einen verständlichen Überblick über die Funktionsweise der Finanzmärkte und die wichtigsten Anlageklassen. Neben Aktien und Anleihen werden auch Immobilien, Rohstoffe, Edelmetalle, Kryptowährungen und ausgewählte derivative Finanzinstrumente eingeordnet.

Im zweiten Teil des Vortrags werden bedeutende Börsenkrisen der vergangenen Jahrzehnte betrachtet. Dazu gehören unter anderem das Platzen der Dotcom-Blase, die internationale Finanzkrise und der Corona-Crash.

Anhand dieser Beispiele wird gezeigt, wie unterschiedlich Krisen entstehen können, welche typischen Marktphasen häufig zu beobachten sind und weshalb starke Kursverluste langfristig auch Chancen für Anleger eröffnen können.

Inhalte:

- Aufgaben und Funktionsweise einer Börse

- Entstehung von Wertpapierkursen

- Investmentfonds und ETFs

- Anleihen, Immobilien, Rohstoffe und Edelmetalle

- ausgewählte Börsenkrisen der Vergangenheit

- typische Phasen eines Börsencrashs

Lernziele:

- die grundlegende Funktion einer Börse erklären,

- die wichtigsten Anlageklassen aufzählen und voneinander abgrenzen,

- Aktien, Anleihen, Fonds und ETFs unterscheiden,

- bedeutende historische Börsenkrisen einordnen,

- typische Verläufe und Marktreaktionen während einer Krise beschreiben.

Keine Vorkenntnisse erforderlich

Erfolgreiches Investieren beginnt nicht mit der Suche nach der vermeintlich besten Aktie, sondern mit einer klaren Strategie.

In diesem Modul wird erläutert, welche Denkweise langfristige Anleger entwickeln sollten und weshalb Emotionen, kurzfristige Prognosen und häufiges Handeln den Anlageerfolg beeinträchtigen können.

Ein Schwerpunkt liegt auf der Diversifikation. Die Teilnehmenden erfahren, weshalb breit gestreute ETFs für viele Privatanleger eine kostengünstige und praktikable Möglichkeit zum langfristigen Vermögensaufbau darstellen können.

Darüber hinaus werden aktiv verwaltete Investmentfonds und passive ETFs miteinander verglichen. Dabei werden insbesondere Kosten, Transparenz, Risikostreuung und die langfristige Wertentwicklung betrachtet.

Abschließend wird gezeigt, wie unterschiedliche Anlageklassen zu einem robusten Portfolio kombiniert werden können. Die Teilnehmenden lernen verschiedene grundsätzliche Portfoliomodelle kennen und erfahren, weshalb die persönliche Risikobereitschaft, der Anlagehorizont und die finanzielle Situation bei der Aufteilung des Vermögens berücksichtigt werden müssen.

Inhalte:

- Unterschied zwischen Sparen, Investieren und Spekulieren

- Denkweise eines langfristigen Investors

- Bedeutung der Diversifikation

- Unterschiede zwischen ETFs und aktiv verwalteten Fonds

- regionale und weltweite Streuung

- Kombination verschiedener Anlageklassen

- Grundlagen eines ausgewogenen und robusten Portfolios

- typische Fehler beim langfristigen Vermögensaufbau

Lernziele:

- die Grundhaltung eines langfristigen Investors beschreiben,

- die Bedeutung der Diversifikation erklären,

- aktive Investmentfonds und passive ETFs grundsätzlich vergleichen,

- Anlageklassen zu einem Portfoliokonzept zusammenführen.

Grundkenntnisse über die wichtigsten Anlageklassen sind hilfreich, aber nicht zwingend erforderlich.

Im vierten Modul wird es praktisch: Wie eröffnet man ein Wertpapierdepot? Nach welchen Kriterien kann ein Broker ausgewählt werden? Wie werden Aktien oder ETFs gekauft und verkauft?

Die Teilnehmenden erhalten einen verständlichen Einblick in den Ablauf einer Wertpapierorder. Dabei werden unter anderem Handelsplätze, Börsenöffnungszeiten, Geld- und Briefkurse sowie verschiedene Orderarten erläutert.

Ein besonderer Schwerpunkt liegt auf typischen Fehlern privater Anleger. Dazu gehören der Handel zu ungünstigen Zeiten, der unüberlegte Einsatz unlimitierter Orders, die Vernachlässigung von Gebühren und Spreads sowie Auswahl des Handelsplatzes.

Anhand beispielhafter Orders wird gezeigt, welche Entscheidungen vor einem Kauf getroffen werden müssen.

Inhalte:

- Kriterien für die Auswahl eines Brokers

- Auswahl von Börsen und Handelsplätzen

- Börsenöffnungszeiten und Liquidität

- Geldkurs, Briefkurs und Spread

- Ablauf einer Kauf- und Verkaufsorder

- Market-Order und Limit-Order

- Sparpläne und Einmalkäufe

- typische Fehler beim Kauf und Verkauf von Wertpapieren

Lernziele:

- grundlegende Kriterien für die Auswahl eines Brokers benennen,

- den Ablauf einer Wertpapierorder beschreiben,

- Geldkurs, Briefkurs und Spread erklären,

- verschiedene Handelsplätze grundsätzlich unterscheiden,

- die Bedeutung von Handelszeiten und Liquidität erläutern,

- Market- und Limit- -Orders voneinander abgrenzen,

- typische Fehler beim Kauf und Verkauf von Aktien und ETFs erkennen.

Grundkenntnisse über Aktien, ETFs und Diversifikation sind hilfreich. Der vorherige Besuch der Module 1 bis 3 wird empfohlen, ist aber nicht zwingend erforderlich.